Výběr hotovosti. Co zahrnuje tato bankovní operace, je úplný popis

Výběr hotovosti - co to je? Je pravděpodobné, že mnoho z nich je položeno na tuto otázku. Tento článek vám pomůže pochopit všechno. Nejprve je třeba definovat pojem. Takže je to postup pro sběr a následný převod měny v hotovosti jak mezi různými organizacemi, tak mezi jednotlivými jednotkami. Navíc sběr hotovosti znamená pohyb libovolných hodnot. Například důležité dokumenty, drahé kovy, bankovní karty a mnoho dalšího.

Postup

Vzhledem k tomu, že výběr peněžních prostředků, směnek, platebních a vypořádacích dokladů, jakož i jiných bankovních postupů je hotovostní transakcí, je třeba předem připravit některé dokumenty. Nejprve je uzavřena dohoda mezi organizací, která poskytuje služby inkasa hotovosti a firmě, kterou potřebují. Není však nutné omezovat pouze na právnické osoby, protože existují situace, kdy je požadavek na výběr hotovosti pro jednotlivce.

Je důležité si uvědomit, že organizace poskytující takové služby úzce spolupracují s bankami, které zase dělají měsíční čísla telefonních karet. Podrobně upřesňují: jméno, kontaktní údaje, adresu a čas organizace, počet připevněných pytlů, jakož i čas a četnost příjezdu sběratelů. Samozřejmě, poslední z uvedených údajů je určena v souladu s objemem přepravovaných bankovek. Každá prázdná taška, která se účastní popisovaného procesu, je přiřazena vlastnímu číslu. Následně bude hlava služby inkasa hotovosti koordinovat čas příchodu specializovaných strojů do servisní organizace.

Vše, co potřebujete

Samozřejmě proces nazvaný "inkaso hotovosti" vyžaduje splnění mnoha pravidel, z nichž jedním je nejen příjem prázdných pytlů, ale i registrace souvisejících dokumentů. Seznam všech potřebných informací vydaných zaměstnanci před odjezdem tedy vypadá takto: specializovaná kapacita, označená individuálním číslem, klíče, razítko, bezpečnostní karty, jakož i plná moc pro přepravu cizí měny nebo jiných cenností.

Aktivity při příjezdu

Regulační akty předepisují postup činností, které musí pověřený důstojník doručit na místo, kde jsou služby požadovány. Za prvé musí pokladník zkontrolovat doklady totožnosti přijíždějící osoby, plnou moc k přepravě, bezpečnostní kartu a také přijmout novou prázdnou tašku přidělenou společnosti. A na oplátku poskytněte vzorek pečeti a sáček plný bankovek, nezapomeňte připojit odpovídající fakturu a potvrzení. Navíc je pokladník odpovědný za vypracování dokumentu, který označuje všechny provedené operace. Poté se prohlášení a vyplněný registr kontrolují, zda jsou dodrženy požadované částky, a papír je vložen do peněženky s hotovostí. Další postup, který zahrnuje proces s názvem "inkaso hotovosti", lze považovat za proces utěsňování. Za přítomnosti pokladníka je nutné zkontrolovat integritu dodaného pečeti a tašek, jakož i nepřístupnost obsahu uvnitř. Zaměstnanec servisní organizace vyplní kartu, po níž oprávněná osoba zkontroluje čísla na ní, na potvrzení a na faktuře. Pokud při provádění platební karty došlo k chybě, musí být pokladna okamžitě opravena pro správný záznam. Tuto akci musí provést ten stejný zaměstnanec. Správnost nové značky je potvrzena podpisem pokladníka.

Důležité podmínky

Při přijímání pytlů s hotovostí a všech doprovodných dokladů sběratel podepíše potvrzení, osvědčí ho razítkem organizace a předepíše datum a poté jej vrátí pokladníkovi. Existují však případy, kdy zaměstnanec poskytovatele služeb zjistí různé případy porušení. Je důležité poznamenat, že odchylka od předepsaných pravidel není pouze vadami vaku a těsnění, ale také nesprávnou kompilací přepisu. Najednou existuje otázka: co dělat v této situaci? Zaplnění finančních prostředků bude úspěšně dokončeno, pokud budou zjištěné vady odstraněny za přítomnosti oprávněné osoby, aniž by došlo k porušení harmonogramu jeho práce. V případě, že nelze provést nápravná opatření v co nejkratším čase, taška nebude přijata. Sběr finančních prostředků (například v obchodě) se proto uskutečňuje při následné návštěvě servisní organizace. Samozřejmě, nezapomeňte do sloupce "opakované příjezdy" v tajném seznamu uvést odpovídající značku.

Přijetí tašky v banku

Tento postup má některé charakteristické rozdíly a je považován za komplikovanější než přijímání inkasních a jiných hmotných aktiv sběrnou službou. Nejprve je třeba vzít na vědomí pořadí opatření, které provádí zaměstnanec bankovní struktury. Je povinen ověřit shodu údajů ve všech přiložených dokumentech: nákladním listu, zúčtovací kartě nebo potvrzení a také pečlivě zkontrolovat sáček na poškození (např. Záplaty, tkáně, vnější švy, trhání nebo kývání), zjistit závady v těsnění a zámcích . Poté zkombinujte čísla uvedená na tašce a na doprovodných dokumentech.

Porušení v této fázi

Pokud zaměstnanec bankovní služby zjistí nesrovnalosti v doprovodných dokumentech, uveďte poznámku ve sloupci poznámky ověřovacího časopisu, který je následně prohlížen jak příjemcem, tak odběratelem. V případě, že na tašce najdou nějaké známky poškození, musí se otevřít a pak obsah přepočítat (kus nebo polistný). Identifikace nedostatku nebo přebytku je zaznamenána v pitevní zprávě. Byl zde také uveden název a náležitosti organizace, datum a důvod pitvy, jakož i pozice, příjmení a iniciály zaměstnanců, kteří provedli pitvu, a osoby, které se na ní nacházejí, informace o prostorách, kde byl postup proveden.

Výběr hotovosti: vysílání

Vzhledem k tomu, že výše popsaný postup spadá do kategorie účetnictví, je nutné vydat hotovostní účet, kde se použije účet 57 "Převody v tranzitu". Toto je považováno za vhodné jak pro organizace, tak pro sběratele. Zvažte následující příklad. Organizace musí převést částku 700 tisíc dolarů. Tj. Do banky pro následný převod na určitý zúčtovací účet. Komise je 0,2% z přijaté hodnoty.

Sběr finančních prostředků je tedy jasně uveden v tabulce výše.