Výpočet peněžních limitu - snadno a rychle!

12.10.2011 Ruská centrální banka zveřejnila vyhlášku týkající se hotovostních transakcí, podle něhož v roce 2012 ekonomické subjekty jakéhokoli organizačního-právní formy jsou povinni podávat samostatné výpočet limitu hotovosti. A je-li dříve v tomto vydání se firma mohla spoléhat pouze na centrální banky, bude mít nyní možnost uplatnit vlastní sílu a rozhodnout sami. Týká se to i jednotliví podnikatelé, kteří nyní musí vést záznamy o všech hotovostních transakcí, věnovat pozornost stávajících omezení peněžních zůstatků. Ale nespěchejte, aby se rozčilovat a nervózní, výpočet peněžních limitů a dodržování hotovosti disciplíny - to není tak těžké!

Limit hotovost je množství peněz, které mohou být legitimně uložena v pokladně podniku, a ne, aby se do banky. Hlavním cílem každého podnikání je jen zvolit optimální hranici pro sebe, a pak mít čas přebytek peněžních prostředků. Podle zákona, nejsou tam žádné přísná pravidla o tom, jak provést výpočet hranice peněžních prostředků, takže si můžete zvolit libovolnou dobu, po kterou byly prostředky pokračuje. Nejvíce často, aby se zabránilo bolesti hlavy s nedostatkem nebo přebytkem peněz, zkuste nastavit vysokou váhu hotovosti. Je třeba poznamenat, že hotovost , která překročí limit, musí vzdát banku s frekvencí alespoň jednou týdně. Výjimkou jsou pouze v odlehlých oblastech Ruska, kde není jedna banka. Pro ně je lhůta je 14 pracovních dnů.

Algoritmus pro výpočet limitu hotovosti

1. Vyberte dobu, po kterou budeme ve skutečnosti počítat peněžních toků. Souladu s právními předpisy, nemůže být více než 92 pracovních dnů.

2. Výpočet mezní hotovosti nesené elementární vzorec:

„Limit prostředků“ = „peněžní příjmy“ / „počet dní v zúčtovacím období,“ * „počet dnů mezi kapitulace v hotovosti.“

3. dodržovat hotovosti disciplíny a vše bude v pořádku!

Vezměme si příklad výpočtu limitu hotovosti

1. V prvním případě má firma zisk. Předpokládám, Ltd. „prezentovat“ zabývající se prodejem originálních dárků pro každou příležitost. Pokud se v průběhu období, v němž si vybral třetí čtvrtletí roku 2011, trvající 71 dnů, ve kterém byl příjem 500 000, a obchod pronajme hotovost každý pátek, pak se podle vzorce: LK = 500,000 / 71 * 5 = 35 211 rublů.

2. Ale co dělat v případě, že firma nemá žádné peněžní příjmy? V tomto případě, namísto počtu dnů mezi pronájem vzorec používá počet pracovních dnů, které se rozprostírají v období mezi volání do banky získat hotovost. Například, LLC „Rustikální mléko“ se zabývá na nákup mléčných výrobků od zemědělců a venkovských obyvatel. Dejme tomu, že vedení firmy rozhodlo převzít účetního období října 2012, kdy nákup byl nejintenzivnější. Nechte pokladní dostane hotovost jednou za 3 dny, a tam bylo 20 pracovních dnů v říjnu. Pak, když výdělek „Village mléko“ v tomto období činil 300 tisíc rublů, výpočet cash limitu bude: LK = 300,000 / 20 * 3 = 60 000 rublů.